Hintergrund

Renate, eine frischgebackene Rentnerin, träumte schon immer davon, ihren Ruhestand auf einer idyllischen Finca zu verbringen. Zusammen mit ihrem Lebensgefährten beschloss sie, sich diesen Traum zu erfüllen und nach Mallorca zu ziehen. Nach einem erfüllten Berufsleben in Deutschland suchten Renate und ihr Lebensgefährte einen Ort, der sowohl eine hohe Lebensqualität als auch ein angenehmes Klima bietet. Zudem hat Renate ihr privat genutztes Haus in Deutschland an ihre Tochter verschenkt und erzielt weiterhin Einkünfte aus der Vermietung mehrerer Wohnungen.

Die wichtigsten Ziele von Renate

• Erfüllung eines Lebenstraums: Renate wollte sich ihren lang gehegten Traum vom Leben auf einer Finca auf Mallorca erfüllen.

• Angenehmes Klima: Das mediterrane Klima Mallorcas mit seinen milden Wintern und sonnigen Sommern war ein wichtiger Faktor.

• Hohe Lebensqualität: Renate strebte einen Lebensstil an, der Entspannung, Naturverbundenheit und ein aktives Gemeinschaftsleben ermöglicht.

• Steueroptimierung: Durch die Schenkung des Hauses und den Erhalt der Mieteinnahmen wollte Renate ihr Einkommen optimal strukturieren.

Herausforderungen

Diese und viele andere Fragen wurden im Rahmen der Herausforderung gestellt:

• Immobilienkauf im Ausland: Der Kauf einer Finca in einem fremden Land war mit rechtlichen und bürokratischen Hürden verbunden.

• Vermögensteuer in Spanien: Die Vermögensteuer in Spanien erforderte eine detaillierte Steuerplanung, um mögliche Belastungen zu minimieren.

• Schenkung des Einfamilienhauses: Die rechtliche und steuerliche Abwicklung der Schenkung des Einfamilienhauses in Deutschland an die Tochter war komplex.

• Ermittlung der Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung: Die Verwaltung und steuerliche Ermittlung der Einkünfte aus der Vermietung der Wohnungen in Deutschland musste sorgfältig geplant werden.

Lösung: Wegzug nach Mallorca

Nach eingehender Recherche und Beratung entschied sich Renate für Mallorca. Die Insel bot genau das, was sie und ihr Lebensgefährte suchten: mildes Klima, hohe Lebensqualität und eine gastfreundliche Gemeinde. Auch steuerliche Aspekte wurden genau analysiert und strategisch geplant.

Umgesetzte Maßnahmen

Wir konnten Renate unter anderem in folgenden Punkten unterstützen:

• Analyse der zukünftigen Situation: Eine detaillierte Steuerplanung wurde durchgeführt, um die Besteuerung der Renten- und Vermietungseinkünfte nach dem Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Deutschland und Spanien zu analysieren.

• Schenkung des Eigenheims: Das privat genutzte Eigenheim in Deutschland wurde im Rahmen der vorweggenommenen Erbfolge steueroptimiert auf die Tochter übertragen.

Ergebnis

Renate und ihr Lebensgefährte leben nun glücklich in ihrer Finca auf Mallorca. Sie genießen das angenehme Klima und die hohe Lebensqualität der Insel. Durch die strategische Steuerplanung wissen Renate und ihr Lebensgefährte, wie ihre zukünftige Besteuerung aussehen wird. Die Vermögensteuer in Spanien konnte erfolgreich vermieden werden.

Fazit

Die Auswanderung nach Mallorca hat sich für Renate als äußerst vorteilhaft erwiesen. Durch die Kombination einer strategischen Steuerplanung und einer gesicherten Immobilienabwicklung konnte Renate sowohl ihre persönlichen als auch ihre finanziellen Ziele erreichen. Diese Fallstudie unterstreicht die Bedeutung sorgfältiger Planung und professioneller Unterstützung bei der Auswanderung und der Umsetzung internationaler Ruhestandspläne.